一、什么是“三反”
/p>
年9月13日，国务院办公厅正式发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见（国办函）[]84号）》（以下简称《意见》），明确指出反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。
二、“三反”的内容是什么？
三反机制主要内容是：从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面，提出了二十余项具体措施，强化反洗钱义务机构主动防控风险意识和能力，拓宽反洗钱监测分析数据信息来源，完善跨境异常资金监控机制，严惩洗钱等违法犯罪活动，深化双边和多边国际合作，加强自律组织管理，提升社会公众反洗钱、反恐怖融资和反逃税意识。
三、什么是“洗钱”？
洗钱（MoneyLaundering),又称洗黑钱，是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩*犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱就是给“黑钱”披上“合法”的外衣。
四、洗钱的危害性
洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，加强反洗钱工作具有+分重要的意义。
五、反洗钱与自我保护措施
不随意出借身份证件供他人使用
不随意出借账户供他人使用、替他人中转资金
不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境
不为身份不明人员代办金融业务
不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄
六、什么是扫黑除恶？
为保障人民安居乐业、社会安定有序、国家长治久安，进一步巩固*的执*基础，*中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》，决定在全国开展扫黑除恶专项斗争。
七、黑恶势力29种常见外在表现
1、佩戴夸张金银饰品炫耀的人员和以凶兽纹身等彪悍、跋扈人员从事违法活动的。
2、态度蛮横、粗暴，随身随车携带管制刀具或棍棒的。
3、昼伏夜出，在夜宵摊等公共场所成群结伙、惹是生非的。
4、社会闲散人员参与开发商征地拆迁，以摆队形、站场子等形式威胁、恐吓征地拆迁对象的。
5、控制土方、沙石、钢材等材料市场价格，存在明显不符合市场规律经营行为的。
6、在一定范围内独揽建设工程、商品供应的。
7、强行介入酒店、娱乐场所的酒水、食品等供应的。
8、在各类市场中，为争夺业务而追逐、拦截、恐吓当事人，并经常更换从业人员的。
9、在娱乐场所中存在卖淫嫖娼、*博、吸食注射*品情形的。
10、以接受他人委托为名讨要债务，采用贴身跟随、逗留债务人住所、短期非法拘禁等手段逼债讨债的。
11、KTV、酒吧等场所以内保人员身份在处置场所内发生纠纷时肆意侵害他人合法权益。
12、在纠纷、伤害类警情处置中，报警人称有社会闲散人员参与其中的。
13、无关人员刺探、干扰、阻扰公安机关案件办理的。
14、在外来人员集聚区域，以所谓个人影响力私下调停各类纠纷的。
15、有*博等涉黑涉恶违法犯罪前科，且当前无固定职业或稳定经济来源、多次反复出入境的。
16、在医院、私人诊所等医疗机构接诊过程中，发现有刀伤，枪伤等可疑情形的。
17、外来人员以亲缘、地缘为纽带拉帮结派，排挤他人在一定区域从事美容美发、足浴等经营的。
18、以管理费、卫生费等为名，向经营业主强行摊派或收取费用的。
19、在娱乐场所中控制多名“失足人员”，频繁更换服务场所的。
20、在宾馆、浴室、KTV等休闲娱乐场所发放小卡片，为客人提供色情服务的。
21、在广场、商场、停车场等公共场所散发、张贴追讨债务、私人调查、贷款担保等小广告的。
22、在工程建设招投标过程中，招、投标方恶意串标或投标人相互勾结进行围标的。
23、因各类纠纷引发砸玻璃窗、损毁门锁、随意喷涂、破坏监控等情形的。
24、无正当经济来源的却驾驶豪车、经常出入酒店等高档消费场所的。
25、在一定范围内多次向企事业主、经营户强行推销茶叶、红酒、礼品高附加值等商品行为的。
26、以过生日、搬家、公司开张等各种理由摆酒宴客，强行索要礼金的。
27、在酒店、娱乐场所长期挂单、强行消费的。
28、本地人员突然异常举家搬迁或下落不明的。
29、其他需要
